బజాజ్ ఫిన్‌సర్వ్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్‌ను ప్రారంభించిన ఏఎంసీ

నవతెలంగాణ – ముంబై: బజాజ్ ఫిన్‌సర్వ్ ఏఎంసీ బజాజ్ ఫిన్‌సర్వ్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్‌ను ప్రారంభించినట్లుగా ప్రకటించింది. ఇది ఈక్విటీ, ఆర్బిట్రేజ్, డెట్ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఓపెన్-ఎండ్ పథకం. కొత్త ఫండ్ ఆఫర్ (NFO) జూలై 28, 2025న ప్రారంభమవుతుంది మరియు ఆగస్టు 11, 2025 వరకు ఉంటుంది. ఈ ఫండ్ మదుపరులకు సంప్రదాయ స్థిర-ఆదాయ సాధనాలు, అధిక అస్థిరత కలిగిన ఈక్విటీ-ఆధారిత పెట్టుబడుల మధ్య అంతరాన్ని తగ్గించడానికి ఒక మార్గాన్ని అందిస్తుంది. సంవత్సరాలుగా, సంప్రదాయ భారతీయ మదుపరులు రెండు విపరీతాల మధ్య చిక్కుకున్నారు – స్థిర త్వాన్ని అందించినప్పటికీ, ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించడంలో తరచుగా విఫలమయ్యే స్థిర డిపాజిట్లు,   ఇతర రుణ సాధనాలు మరియు అధిక దీర్ఘకాలిక రాబడికి అవకాశం ఉన్నప్పటికీ, అధిక అస్థిరతతో వచ్చే ప్యూర్ ఈక్విటీ పెట్టుబడులు.

బజాజ్ ఫిన్‌సర్వ్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ మదుపరులకు మధ్యస్థ స్థలాన్ని అందించడానికి రూపొందించ బడింది. దీని పోర్ట్‌ఫోలియో వృద్ధి-ఆధారిత ఈక్విటీలు, తక్కువ-రిస్క్ ఆర్బిట్రేజ్ అవకాశాలు,  ఆదాయాన్ని సృష్టించే స్థిర ఆదాయ సాధనాలను మిళితం చేస్తుంది. ఈ వ్యూహాత్మక కేటాయింపు మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో అస్థిరతను తగ్గించేటప్పుడు స్థిరమైన ఆదాయ సామర్థ్యంతో పాటు దీర్ఘకాలిక మూలధన పెరుగుదలను అందించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.

ఈ ఫండ్ ఆవిష్కరణ సందర్భంగా బజాజ్ ఫిన్‌సర్వ్ ఏఎంసీ మేనేజింగ్ డైరెక్టర్ గణేష్ మోహన్ మాట్లాడుతూ, ‘‘బజాజ్ ఫిన్‌సర్వ్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ అనేది మదుపరులకు సమతుల్య విధానం ద్వారా ఆర్థిక విశ్వా సాన్ని, స్థిరమైన సంపద సృష్టి అవకాశాన్ని అందిస్తుంది. వృద్ధి-ఆధారిత ఈక్విటీలు, స్థిరమైన డెట్,  తక్కువ – రిస్క్ ఆర్బిట్రేజ్‌లను కలపడం ద్వారా, తగ్గిన అస్థిరతతో స్థిరమైన రాబడిని అందించడం దీని లక్ష్యం. ద్రవ్యోల్బణం స్థిర ఆదాయాన్ని ప్రభావితం చేసేలా ఉంటూ, ఈక్విటీ మార్కెట్లు సాపేక్షంగా అనూహ్యంగా ఉన్న వాతావరణంలో, ఈ వైవిధ్యభరితమైన వ్యూహం రిస్క్‌ను నిర్వహించడంలో సహాయపడుతుంది.  అప్‌సైడ్ సామర్థ్యాన్ని సంగ్రహిస్తుంది. పన్ను సామర్థ్యం అదనపు ప్రయోజనంగా ఉండటంతో, క్రమశిక్షణతో కూడిన,  స్థిరమైన దీర్ఘకాలిక పొదుపు వృద్ధికి ఈ ఫండ్ ఒక స్మార్ట్, ఆల్-ఇన్-వన్ పరిష్కారంగా పనిచేస్తుంది’’ అని అన్నారు.

ఈ ఫండ్ ముఖ్యమైన ప్రయోజనం దాని పన్ను-సమర్థవంతమైన నిర్మాణంలో ఉంది. ఆర్బిట్రేజ్‌తో సహా కనీసం 65% మొత్తం ఈక్విటీ కేటాయింపును నిర్వహించడం ద్వారా, ఇది ఈక్విటీ-ఆధారిత పథకంగా అర్హత పొందుతుంది. ఇది 12.5% వద్ద దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల (LTCG) పన్నుకు అర్హత పొందుతుంది (ఆర్థిక సంవత్సరంలో రూ. 1.25 లక్షల వరకు LTCGపై మినహాయింపుతో పాటు). ఈ నిర్మాణం సంప్రదా య స్థిర ఆదాయ సాధనాల కంటే, ముఖ్యంగా అధిక పన్ను బ్రాకెట్లలోని మదుపరులకు మరింత అనుకూల మైన పోస్ట్-టాక్స్ ఫలితాలను అందించగలదు.

ఈ ఫండ్ వివిధ రకాల మదుపరులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది – నియంత్రిత రిస్క్‌తో పరిమిత ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్ కోరుకునేవారు, క్రమం తప్పకుండా ఉపసంహరణల ద్వారా స్థిరమైన ఆదాయం కోరుకునేవారు మరియు మార్కెట్ చక్రాలపై పన్ను-సమర్థవంతమైన, తక్కువ-అస్థిరత రాబడిని కోరుకునేవారు. అదనంగా, ఫండ్ సమర్థవంతమైన ఆదాయ ప్రణాళిక కోసం SWP- సంసిద్ధత, సంప్రదాయవాద వ్యూహాల కోసం సున్నితమైన పునః కేటాయింపు, REITలు, ఇన్విట్‌లకు యాక్సెస్, హైబ్రిడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో వైవిధ్యాన్ని మెరుగుపరచడం వంటి లక్షణాల ద్వారా సరళత్వం, స్థిరత్వాన్ని అందిస్తుంది.

ఈ సమతుల్య విధానంతో, ఈ ఫండ్ మదుపరులకు పన్ను-సమర్థవంతమైన, దీర్ఘకాలిక ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించే రాబడికి వీలు కల్పిస్తుంది. తక్కువ అస్థిరతతో మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా మారే సామర్థ్యంతో, తిరోగమనాల సమయంలో స్థిరత్వాన్ని, మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల సమయంలో వృద్ధి అవకాశాలను సంగ్రహించే సామర్థ్యాన్ని అందిస్తుంది.

బజాజ్ ఫిన్‌సర్వ్ ఏఎంసీ  చీఫ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఆఫీసర్ నిమేష్ చందన్ ఇలా వ్యాఖ్యానించారు, “బజాజ్ ఫిన్‌సర్వ్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ అనేది సాపేక్షంగా సంప్రదాయవాద మదుపరుల కోసం రూపొందించబడిన చురుగ్గా నిర్వహించబడే, హైబ్రిడ్ వ్యూహం. ఇది మదుపరులకు ఈక్విటీ మార్కెట్‌లో తక్కువ అస్థిరతతో పాల్గొనే అవకాశాన్ని అందిస్తుంది. ఫండ్ నికర ఈక్విటీ భాగం ప్రధానంగా స్టాక్ ధరలలో తక్కువ అస్థిరత కలిగిన బాగా స్థిరపడిన కంపెనీలను కలిగి ఉంటుంది. సహేతుకమైన విలువల వద్ద పాల్గొనే అవకాశాల ఆధారంగా నికర ఈక్విటీ కేటాయింపు మారుతుంది. డెట్ విషయానికి వస్తే, స్థిరత్వం మరియు స్థిరమైన రాబడిని నిర్ధా రించడానికి చురుకుగా నిర్వహించబడే అధిక-నాణ్యత సెక్యూరిటీలు మరియు సావరిన్ పేపర్స్ కు  ప్రాధాన్యం  ఇస్తాం. ఆర్బిట్రేజ్‌కు కేటాయింపు మదుపరులకు హెడ్జ్డ్ ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను అందిస్తుంది, క్యాష్ మరియు ఫ్యూచర్స్ మార్కెట్ వ్యాప్తి నుండి ప్రయోజనం పొందుతుంది.”

ఫండ్ యొక్క ఈక్విటీ భాగాన్ని శ్రీ సోరభ్ గుప్తా (హెడ్ – ఈక్విటీ), ఆర్బిట్రేజ్ ను ఐలేష్ సావ్లా, డెట్ భాగాన్ని శ్రీ సిద్ధార్థ్ చౌదరి (హెడ్ – ఫిక్స్డ్ ఇన్ కమ్) నిర్వహిస్తారు. ఈ ఫండ్‌కు లాక్-ఇన్ వ్యవధి లేదు. SIP/SWP/STP మోడ్‌ల సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుంది. కనీస దరఖాస్తు మొత్తం ₹500 (ప్లస్ రూ.1 యొక్క గుణిజాలు), కనీసం ₹100 అదనపు దరఖాస్తు (ప్లస్ రూ.1 యొక్క గుణిజాలు). ఈ ఫండ్ గ్రోత్, IDCW (ఆదాయ పంపిణీ, మూలధన ఉపసంహరణ) ఎంపికలను అందిస్తుంది.